北方财经新闻全媒体记者 吴霜 北京报导
2023年8月12日，由北方财经新闻全媒体集团指导、《21世纪末中国经济报导》协办、华夏银行和国寿理财联合协办、北京市静安区人民政府不光支持、北京金融资产管理工作协会不光协办、21世纪末公募研究院和粤港澳大湾区（广东）财经新闻网络系统协办的“2023 金融资产管理工作高峰会”在北京闸北盛大举办。
建信公募基金公募基金总裁肖雯在股权投资顾问主题论坛的中心思想演说环节分享了股权投资顾问销售业务三年来的实践心得体会，以及对股权投资顾问系统化建设的提议。
首先，她指出，6月9日证监会下发的《公开募集证券股权投资公募基金股权投资顾问销售财务管理工作规定（草案稿）》是对股权投资顾问销售业务最大的升级换代，它把过去股权投资顾问仅是股权投资组合的观念升级换代到股权投资顾问是基于顾客账户的资金规划和金融资产管理工作。
“如果真正理解‘卖方’这两个字，要把它视为股权投资顾问盈利模式的下层方法论。我想强调一点，股权投资顾问是为了协助顾客实现投资回报的”，肖雯说。
肖雯指出，眼下股权投资顾问最重要的任务是发生改变顾客的犯罪行为和知觉，它是或者说难而正确的事。“顾客股权投资收益的构成=α+β+γ，α的股权投资收益是专业金融资产管理工作人须要达到的目标，这意味着公募公司要提高广发基金潜能和主动管理工作潜能；β则是由国家的中国经济红利和市场这类决定的，它短期会随着中国经济的状况和市场的情绪市场波动，但长年而言，它会反映中国经济的增长和企业盈利的潜能；而股权投资顾问的商业价值则是在γ股权投资犯罪行为上，是透过协助股权投资人做到股权投资犯罪行为的矫治，发生改变股权投资人的股权投资知觉，陪伴着股权投资人经历市场波动，拿到他这类应该赢得的α和β。”。
肖雯以一个信赖公式为例，以我提议所有的股权投资顾问政府机构，在做任何股权投资顾问决策的时候，把顾客的自身利益看得更重，这样信赖就来了”，肖雯则表示。
“第二个是提高顾客的知觉”，肖雯隐喻到，“股权投资的逆本性非常像瘦身，须要缩回嘴、踏出腿”。如何透过长年投资能赢得股权投资收益，肖雯指出，“股权投资顾问可以透过天数+市场波动去赢得股权投资收益，而要透过市场波动和天数赢得股权投资收益，须要先在股权投资顾问销售业务里面提高顾客的知觉。Deoria、反败为胜、聚润中最重要的是Deoria，做好经营理念的扩散，要让顾客接受透过市场波动和天数赢得股权投资收益的经营理念。其次是管理工作预期，不说这个公募基金能赚多少，而是提示该公募基金有可能跌20%甚至30%。”
肖雯则表示，第三是亲密关系的建立，让股权投资人感受到在股权投资顾问亲密关系中，自己的自身利益被股权投资顾问政府机构所重视，自己的政治理念被股权投资顾问政府机构所尊重，这种政府机构与股权投资人之间彼此信赖亲密关系的提高，增添的结果是顾客股权投资同情心的提高。“股权投资顾问或者说的商业价值在于透过长年陪伴着协助顾客横越周期”，肖雯说。
在股权投资顾问政府机构的系统化建设上，肖雯指出专业化股权投资顾问服务体系应包含三个层面十大模块，第一层：前端应用平台，包括顾客交互平台（顾客端）、股权投资顾问工作台；第二层：专业赋能中台，包括顾客洞察与运营系统、顾客连接系统 、内容生产与分发平台、广发基金平台、金融数据平台、合规风控系统，第三层：敏捷组织及全功能型团队。“
过去四年，建信公募基金其实不止在进行股权投资顾问服务体系的建设，也在进行投教。肖雯分享到，股权投资顾问的核心是投教，要做好投教工作，一方面须要透过顾客洞察系统，把所有的顾客数据、交易、金融资产、股权投资顾问、犯罪行为透过大数据平台挖掘、加工，形成顾客画像和顾客标签体系，输出给前端应用平台，形成360度顾客标签体系，协助股权投资顾问深刻理解顾客需求。另一方面则是透过内容生产与分发平台，实现高质量的内容生产和精准分发。投教内容只有与股权投资人的实际需求与知觉潜能完美匹配，才能令股权投资人教育发挥最大效应。
最后是组织敏捷和全功能的团队，肖雯介绍，“过去很多人指出股权投资顾问的核心是广发基金，但是建信公募基金有大量的人在做其他工作，建信公募基金有数据应用团队、运营团队、技术团队、内容团队，这些丰富的多功能人才聚集在一起，为了股权投资顾问目标打造一套股权投资顾问体系，这是我们或者说能够把经营理念、方法论和商业价值观落地的基础。”
更多内容请下载21财经新闻APP
