随着质权人被采取刑事取保候审，多家市场主体被立案进行调查，“常青系”的串联风险在逐步暴露。《经济参考报》本报记者日前进行调查据介绍，有证据表明常青控股旗下常青信托公司常青系列产品数只商品下层金融资产被控假想或已“毁损”。
常青信托公司长青系列产品42只商品累计发行体量为119.18亿，42只商品所募资的资本金全数用作出让文金世欣商业融资租赁（天津）股权有限公司（以下简称“田厚威融资租赁”）所持的过渡性本息货款债务人。截止2020年9月23日，常青信托公司披露长青全系列产品续存体量为76.55亿。江西银证监局2022年9月开具的一份文件表明，常青全系列产品总计未兑付数额为22.98亿，涉及12只商品。
多位创业者向本报记者透露，本该在2021年即将到期就应退出的常青系列商品，目前毫无进展。多数创业者已经拿起法律条文武器，将常青信托公司告到法庭。常青信托公司客服在日前对本报记者表示，“没有最新进展，走法律条文途径的话也是可以的”。
下层金融资产被控假想或已“毁损”
据悉，首波“供应链金融”的长青系列产品曾是常青国际信托公司股权股权有限公司（以下简称“常青信托公司”）的主要商品，连续发行了42只信托公司方案，所募资资本金全数用作出让田厚威融资租赁所持的过渡性本息货款债务人。
常青全系列产品合同表明，借款人限于四川长虹电器股权有限公司、鲁银投资国际贸易股权有限公司、中钢科燕鸥（北京）石油销售股权有限公司、云南华电兴义发电股权有限公司、广州市建材发展股权有限公司、重庆千信集团股权有限公司、泗洪盖斯控股集团股权有限公司、长虹小王村莹发展股权有限公司、中钢五矿（北京）石油化工股权有限公司、中国机械进出口北京浦东股权有限公司、中粮工程机械北京股权有限公司、首钢冀南葫芦岛供应链管理股权有限公司、中粮工程机械（武汉）股权有限公司、中粮工程机械西安股权有限公司及其他经受托人审批通过的市场主体。
北京的东凯努瓦县以妻子名义在2020年4月20日配售“常青国际信托公司-常青88号集合资本金信托公司方案”（以下简称“常青88号”）第2期C类信托公司300万份，配售数额300多万元，期限12个月。2021年4月即将到期后，商品逾期，常青信托公司未能缴付本息。
多次沟通无果后，东凯努瓦县在2022年11月以“违约”为由，将常青信托公司告到江西省萍乡市萧山区人民法院，要求其赔偿。常青信托公司在近期重审时确认，东凯努瓦县配售的常青88号未偿还本息酬金的三家借款人为海口保龙乔江控股集团股权有限公司（以下简称“保龙控股集团”）、中商国能控股集团（海口）股权有限公司（以下简称“中商国能”），未偿还数额分别为9327.03多万元、6973.80多万元。常青信托公司声称，截止目前仍一直在向三家借款人清收。
然而，《经济参考报》本报记者进行调查据介绍，多笔未偿还本息货款之一的借款人保龙控股集团早在2021年5月21日、2021年5月27日已向原始债务人人完整偿还了相关联债务。保龙控股集团开具的银行流水表明，北京培信贸易股权有限公司先后向其缴付15笔总计1.3亿。保龙控股集团相关联的给广州沃苏什卡控股集团股权有限公司（以下简称“沃苏什卡控股集团”）转入15笔总计1.3亿。
保龙控股集团在2023年3月23日开具的回函中也明确表示，其与沃苏什卡控股集团之间的《铜商品采购合同》项下的全数货款均已结清，与常青信托公司、田厚威融资租赁、深圳市前海润邦商业融资租赁股权有限公司（以下简称“润邦融资租赁”）没有任何业务往来，润邦融资租赁也从未向其清收。
东凯努瓦县代理律师对本报记者表示，常青信托公司目前所谓的清收行为明显是假想、不真实的，且其在管理信托公司方案的过程中明显存在过失、过错，导致针对保龙控股集团的9327.03多万元本息货款债务人实际上已因借款人向原始债务人人偿还而消灭。
“甚至我们有合理理由怀疑常青信托公司根本就没有真实受让、取得过相应本息货款，其与田厚威融资租赁恶意串通，挪用信托公司财产，严重违法违约。”东凯努瓦县表示。
本报记者注意到，被列为借款人的天津市汉化能源股权有限公司（曾用名：天津市汉化油脂股权有限公司）也多次向各级人民法院作情况说明，明确表示与常青信托公司或田厚威融资租赁之间从未有任何业务往来，双方之间亦无债务人债务关系。
多项违规涉及数十亿资本金
事实上，“常青系”存在多项违法违规行为。近期，常青控股集团股权有限公司（以下简称“常青控股”）下属多家公司因被控非法吸收公众存款被广州警方立案进行调查，实际控制人张劲被采取刑事取保候审。
常青信托公司也一直被质疑是常青控股自融的工具。本报记者了解到，常青控股还曾向创业者开具“刚兑”的说明函。本报记者获得的一份常青控股2020年4月23日开具的《确认说明函》表明，“在信托公司方案即将到期日，如受托人未按照信托公司合同约定获得应有信托公司利益，常青控股保证根据受托人的申请10个工作日内将受托人所所持的信托公司收益向第三方转让，以使受托人获得对应的现金收益。”
投资顾问赵某（曾是常青信托公司华东区北京一分公司员工）在2022年7月16日向东凯努瓦县开具的一份常青信托公司常青全系列产品情况说明中也表示，常青控股收购常青信托公司（原中江信托公司）后，为了增强常青信托公司的公司实力，增进创业者对常青信托公司的信任，促进常青信托公司供应链商品的销售，在常青系列产品信托公司商品销售过程中增加了向创业者开具由常青控股对相关信托公司商品提供信用增级的《确认说明函》。该说明函主要向创业者表明在创业者购买的常青系列产品信托公司商品出现兑付问题时，常青控股保证创业者按照信托公司合同的约定获得相应现金信托公司利益。
另据《证券时报》报道，常青信托公司发行的42只常青系列产品信托公司方案借道融资租赁通道所出让的220余亿本息货款，既无三方确权，也无回款封闭，风控全线处于“裸奔”状态，具有重大自融嫌疑。江西省公安厅经侦总队已于2022年底成立专案组，启动对常青信托公司的进行调查。
常青信托公司曾在2022年9月23日回应称，常青全系列产品累计发行规模为119.18亿，现续存体量为76.55亿。常青全系列产品下层金融资产真实有效，每笔本息货款的债务人与债务一一相关联，在事实层面并不存在所谓的“幕后融资人”，更不存在“自融”。
自2021年4月起，常青信托公司自主发行的商品迎来大面积逾期，风险集中爆发。江西银证监局2022年9月开具的一份文件表明，常青全系列产品总计未兑付数额为22.98亿。长茂与长惠系列产品的3只商品（长茂7号、长茂33号、长惠77号）未兑付数额共计10.64亿。长盈系列产品共计9只，未兑付总数额约64亿。总计爆雷商品24个，未兑付总数额超过95亿。
发生逾期后，东凯努瓦县通过投资顾问赵某于2021年5月和2022年1月以邮件形式向常青信托公司高
国家企业信用信息公示系统表明，常青控股集团集团近期新增一条被执行信息，其所持子公司西安天楠文化旅游开发股权有限公司的股权被执行冻结，冻结数额为9000多万元。冻结信息表明，执行冻结通知的发布者为江西省萍乡市公安局红谷滩分局，执行文号为“红公（经）冻字【2023】1053号”。《证券时报》报道称，江西经侦此番查封常青控股集团集团的金融资产，或已掌握一定证据，证明常青信托公司的资本金流向了常青控股集团。
日前，本报记者以创业者身份致电常青信托公司客服，询问质权人被采取刑事取保候审后，常青信托公司要如何应对如此多的商品爆雷？创业者的利益诉求如何解决？常青信托公司客服表示，“没有最新进展，无法答复，走法律条文途径的话也是可以的”。常青信托公司董事长韩伟明在日前召开的经营形势分析会上表示，“着力破解风险项目处置难点，加速风险化解，攻坚克难加快催收回款，持续做好投资者跟进与服务”。
本文源自经济参考报
